商丘陈政案件审判纪实:非法集资让他踏上不归路
2018-01-08 14:55:00  来源:商丘日报

  出生于1989年的陈政,自从在澳门贪恋上赌博后,家产被输光。为了翻本,他采取“拆东墙补西墙”的方式,四处集资前往澳门赌博。数月时间里,他往返澳门12次,向20余名被害人骗取投资款2.588亿余元,给被害人造成实际损失8520余万元。近日,市中级人民法院对这起集资诈骗案作出一审判决,以集资诈骗罪判处陈政无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,对陈政犯罪所得依法予以追缴退赔。 

  自编自演的一场“诈骗大戏” 

  陈政大学毕业后,2013年与其表哥合开了一家商丘余庆寄卖有限公司,本就聪明的他,赚到了人生的第一桶金。陈政的聪明和言谈举止,都给他带来了很高的评价。在同龄人的眼中他是一位成功的商人,在同行和前来投资的集资户眼中,他是有实力的商人。 

  因腰包越来越鼓,对赌博比较偏爱的陈政已经不再满足于小赌小闹中了。一次偶然的机会,他去澳门新葡京娱乐城“碰运气”,第一次鸿运当头的陈政竟然赢了200多万元,这让他冲昏了头脑,结果一发不可收拾,彻底迷上了赌博。 

  2014年3月,其表哥因特殊情况从他们合伙的寄卖公司退出,而陈政则将该寄卖公司更名为商丘市一言商贸有限公司,注册资金500万元,经营范围为钢材、建筑材料、日用百货、珠宝玉器、手表销售等,3月10日正式挂牌“经营”,陈政为执行董事兼总经理。由此开始,陈政披着“合法的外衣”,利用合法的公司法人身份“拉大旗、作虎皮”,巧妙伪装,自编自导自演着一场“诈骗大戏”。 

  经市公安局开发区分局侦查,自2013年年底开始至2014年8月,特别是2014年3月份注册成立商丘市一言商贸有限公司后,陈政没有开展正常的业务和经营活动,而是以办理银行过桥资金及对外放贷的名义,以支付高息为诱饵,采取以公司名义同被害人签订借款合同、委托放款合同或者以个人名义给被害人出具借条等方式,先后吸取王某等20余名被害人2.588亿余元。在被害人追要欠款,无力偿还的情况下,陈政采取“拆东墙补西墙”的方式,累计支付被害人本金及利息1.72亿余元,用车辆冲抵欠款103万元,给被害人造成实际损失8520余万元。其间,经公安机关侦查,陈政往来澳门赌场12次,将骗取的资金大肆用于赌博和挥霍。 

  “实力商人”丧心病狂高息借贷 

  “我想扩大投资,需要一点钱,你投些钱,我给你利息。”“你去打听一下,我很讲信用的。”这是陈政经常说的话。 

  为了翻本,靠着这样的说辞,陈政不断找人融资。从开始借钱后,陈政每个月都会按时付利息。借钱给他的人尝到甜头后,又将他介绍给周围的亲朋好友,就这样,借钱给陈政的人越来越多,有些人借给他的钱高达千万元。鉴于他平时的人品不错,不少人将钱送入了他的口袋。但每次拿到钱后,陈政就会立刻前往澳门赌博。 

  2014年全年,陈政完全生活在借贷中。一开始借款月息为1.5分至2分,后来利滚利,还要不停地向到期的集资人偿还本金。没有了钱去澳门赌博,他就以6分月息借款。这样一直持续下去,他只有不停地上涨月息。为了赌博翻本,急红眼的陈政,又把月息从6分上升到1.5角,甚至还曾经许诺到2角至3角…… 

  “到现在我都觉得是做了一场噩梦,想想真是太傻了,因为贪心害了自己的家,现在不仅生活艰难,心里更是煎熬,天天睡不着觉。”此案的一位集资户汤某擦着眼泪说。他告诉记者,陈政告诉他只是借钱在银行过桥,十天半月就会还钱。因陈政平时穿衣打扮、做事风格都很讲究,并且自己也对陈政进行过调查,陈政有好几位家人在银行上班,所以他说的这种情况应该是存在的。在高息的诱惑下,汤某便轻信了陈政的话,一下子投给陈政700万元,其中借了亲朋好友400万元。 

  “从检30年,办理过太多案件,这是我遇到的第一起不顾集资人的资金安全,用于自己赌博和挥霍的案件。”陈政案件的市人民检察院主诉检察官刘尊峰告诉记者。后来看到陈政与澳门的接头人曾某的微信聊天记录后,刘尊峰只用“丧心病狂”四个字来形容陈政。 

  在陈政已无力支付集资户本金和利息的情况后,被多名被害人强行滞留围困长达十余天。其间,陈政不去投案自首,不去想办法筹集资金,而是与曾某联系,让曾某借给自己几十万元钱去赌博翻本,并让曾某帮助自己偷渡到澳门再次赌博。 

  往返澳门12次参与赌博 

  “在整个案件中,陈政往返澳门赌场12次,可是并没有直接、客观的证据用以佐证这一事实。为了赌博,陈政专门开设了10余个银行账户,涉及15个省(市),虚拟账户就达100多个。在我所办理的案件中,是从未遇到过的。”在谈及陈政为了赌博而进行诈骗时,市公安局开发区分局打击处置非法集资专案组民警王亚东告诉记者。 

  为了查证这100多个账户,民警宗艳岭等人不知往返广西、福建、深圳、珠海等地多少趟。每到一个地方,他们就联系当地银行进行调查落实,发现银行账户大部分均为虚假人员开立,且非开户资料上户籍人员所使用。 

  “当时的情况就是,一个账户都不能放过,逐个银行账号进行对比,一点点查清,在数百个账户里找到一点点证据,再顺藤摸瓜,查找新的证据。”宗艳岭说道。 

  在珠海市警方的协助下,办案人员了解到内地资金账户与澳门不能直接转户过账,陈政在澳门的接头人曾某在内地和澳门设立两个独立的资金池,陈政往曾某提供的内地银行账号里汇款后,便可在澳门赌场直接提取筹码。 

  顺着这条线索继续深挖,宗艳岭他们又碰到了阻碍,因为这一做法较为隐蔽,无法获得陈政涉及澳门赌博资金流入澳门的直接证据。功夫不负有心人,宗艳岭他们通过陈政打入曾某珠海所提供的银行账号为线索,顺藤摸瓜,控制了曾某。通过曾某的口供和澳门警方协查结果,终于证实了陈政自2014年3月至7月期间,多次通过曾某的户口提取赌博筹码。 

  通过宗艳岭、王亚东等民警一年来的辛苦,让放不到台面上的证据变成了铁的证据,让一直不承认赌博,谎称因购买期货而损失资金的陈政不得不在铁的证据面前低下了头。 

  “靠谱”的商人被判处无期徒刑 

  20余人因相信陈政是个“靠谱”的人,在高息利诱下,前后借给陈政2.588亿余元,然而等到的却是,陈政因犯集资诈骗罪入狱,他们的8520余万元也打了水漂。 

  今年9月28日,市人民检察院以商检公诉刑诉(2015)22号起诉书,指控被告人陈政犯集资诈骗罪,向市中级人民法院提起公诉。10月16日,市中级人民法院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。 

  法院审理认为,陈政以支付高额利息为诱饵,使用诈骗方法非法集资,其行为已构成集资诈骗罪,公诉机关指控罪名成立。陈政集资诈骗数额特别巨大,并将数千万的集资款用于赌博而无法挽回,给被害人造成了特别巨大的经济损失,犯罪情节严重,应予依法惩处。因《中华人民共和国刑法修正案(九)》取消了集资诈骗罪的死刑,同时,进一步提高了对死缓罪犯执行死刑的门槛。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第六十四条之规定,同时,参照《中华人民共和国刑法修正案(九)》的立法精神,陈政以犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,对陈政犯罪所得依法予以追缴退赔。 

  11月13日下午,市中级人民法院专门召开新闻发布会,通报了陈政集资诈骗案件审理情况,在社会上引起了强烈的反响。 

  天上不会掉“馅饼”,只会有人为的“陷阱”。陈政非法集资案件就发生在我们身边,让我们真真切切看到,非法集资不仅给群众造成严重损失,扰乱金融秩序,而且给社会稳定带来了巨大隐患。因此,商丘市人民检察院副检察长袁克海提醒广大市民,要了解有关非法集资知识,提高对非法集资的认识,自觉拒绝“高额回报”诱惑,远离非法集资陷阱。只有如此,才能远离非法集资,共创美好生活。 

编辑:吕霞